工行镇江京口支行营业室“三强化”筑牢内控合规防线

金山网讯 今年以来，工行镇江京口支行营业室紧扣“五化”转型，以风险“防、控、查、改、处、报”全流程管理为核心，探索出适配监管新规与网点实践的“五化”转型路径，通过“三强化”举措显著提升该行内控合规质效。

强化风险预防，筑牢前端防线。随着金融行业的快速发展和数字化转型的深入推进，以增强风险控制、提升服务质量为目标，不断探索合规管理的新方法。该行在日常工作中充分运用智能风控工具，实施动态监测，利用“融安e核”系统监控代客操作等违规行为，有效压降内部风险事件。严格执行岗位权限分级管理，防范越权行为，关键环节坚持双人复核，确保操作严谨，为客户提供更加合规、高效、专业的金融服务。一次某客户带着身份证和银行卡到柜面要求为其办理重置密码业务，客服经理在身份证联网核查的环节中，人脸识别率不高，但客户外观和身份证照片还是很相似的，随后客服经理向运营主管反映情况，进行双人复核，并欲进一步与客户核实身份证上的要素信息，客户此时表现得十分不配合，坚持就是其本人，并强烈要求工作人员加快办理速度否则投诉。运营主管并未因客户的施压而草草了事，为充分核实该客户身份的真实性，便在系统内调取客户客编下预留手机号码，并当着客户的面拨打该手机号，发现接电话的并不是该客户，另有他人，在电话中运营主管耐心询问，得知电话中对话的才是客户本人，因有事未能亲自前来，其兄弟两人长相极为相似，故让其哥哥冒充本人代为办理，在网点运营主管的风险提示和耐心劝导下客户表示理解，将配合网点由其本人前来办理。密码重置虽然看似是一项简单的业务，然而其背后潜在的风险却是多重的，该例真实的案例凸显该行在工作中紧盯业务风险环节、果断采取核查措施应对潜在的风险。

强化合规操作，夯实执行基础。该行深知风险预防与员工合规意识培养的重要性，采取多层次、立体化的管理策略，依据网点风险分级结果，利用班后会定期开展定期向员工开展针对性辅导，深入剖析各项业务的风险点与易错点，确保各岗位清晰掌握规范流程，合规操作。与此同时重点抓好网点内部风险事件、远程授权的拒撤、集中业务处理的撤退率等核心指标的管控与压级，有效控制操作风险源头。

强化风险排查，做实闭环管理。该行一方面持续完善网点风险识别应对机制，建立健全风险排查机制，对发现的问题及时分析、彻底整改，实现风险隐患闭环管理。另一方面加大对重点业务条线、关键岗位及新轮岗员工的检查监督力度，持续提升整体风险防控能力，保障网点安全稳健运营。（李留琴）